SELECTION DE FONDS EN ASSURANCE-VIE

Qu'est-ce que l'assurance-vie ?
 

Placement préféré des français après le livret A, c’est un contrat par lequel l’assureur, en échange d’une cotisation s’engage envers le souscripteur à verser des prestations sous forme de capital ou de rentes, au moment de la réalisation du risque assuré en cas de vie ou de décès.


Avantages :

• Constitution progressive d’un capital
• Valoriser une épargne déjà constituée
• Bénéficier d’une épargne toujours disponible par le système du rachat
• Réaliser des gains sans subir l’impôt
• Disposition d’un complément de revenu à l’age de la retraite
• Transmission du capital sans subir les droits de mutations à titres gratuit 

Lors de rachats au delà de 8 ans, la part des intérêts est soumise au choix du contribuable :

• Au barème de l’impôt (TMI)
• Au prélèvement forfaitaire de 7,5% après un abattement sur les intérêts perçus de 4 600€ pour un célibataire et 9 200€ pour un couple marié ou pacsé.

Notre sélection de fonds ODDO Asset Management

En collaboration avec notre partenaire ODDO, nous avons sélectionné une gamme de 4 fonds performants : 


ODDO Avenir Europe : Accéder à la fiche Morningstar


2012

2013

2014

2015

2016

2017

20,8%

21,0%

3,8%

23,6%

4,5%

21,0%

Derniers rendements (au 28/01/2018)


ODDO BHF Total Return : Accéder à la fiche Morningstar


2014

2015

2016

2017

5,3%

-3.1%

-4.3%

2,2%

Derniers rendements (au 28/01/2018)


ODDO Patrimoine A : Accéder à la fiche Morningstar


2012

2013

2014

2015

2016

2017

9,6%

6,4%

9,0%

0,4%

1,2%

3,6%

Derniers rendements (au 28/01/2018)


ODDO ProActif Europe A : Accéder à la fiche Morningstar


2012

2013

2014

2015

2016

2017

12,9%

9,4%

3,0%

9,0%

0,6%

3,9%

Derniers rendements (au 28/01/2018)


Historique de ces fonds sur 7 ans (source Morningstar) :




Afin de sécuriser le rendement de ces fonds, nous proposons de limiter le risque de dépréciation grâce à l'option de gestion : Limitation relative du risque avec retour à meilleur marché. Cette gestion spécifique permet de désinvestir automatiquement les fonds en cas de baisse des marchés pour les investir sur du fonds euro non risqué, et de réinvestir les fonds dès la remontée des marchés, ceci selon un seuil à définir (ex : -10% / + 10%).



Notre sélection de fonds SWISS LIFE

En collaboration avec notre partenaire SWISS LIFE, nous avons sélectionné un fonds prudent performant : 


Swiss Life Portfolio Global Income Prudent : Accéder à la fiche Morningstar


2012

2013

2014

2015

2016

2017

6,1%

7,1%

7,5%

-0.9%

5.2%

4.6%

Derniers rendements (au 28/01/2018)


Historique de ce fonds sur 7 ans (source Morningstar) :



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