Depuis plus de 15 ans maintenant, notre métier, au sein du cabinet HERMÈS CONSEIL, consiste à travailler en étroite collaboration avec nos clients pour trouver et mettre en place, en toute indépendance, les solutions qui répondent à leurs objectifs personnels :



Vos objectifs : Notre métier

  • La préparation de la retraite

  • La réduction d’impôts

  • La constitution d’un capital

  • La protection de la famille...

 

Grâce au service relation clients et à des Experts Conseil disponibles tout au long de l’année, nous construisons une relation pérenne et pouvons suivre, voire anticiper, les étapes importantes de la vie de nos clients.

 


Notre démarche

Pour répondre à vos objectifs, nous procédons par étapes :


 notre démarche



Première consultation, vous connaître !

 

Réaliser votre Relevé d’Informations Patrimoniales
Ce document nous permet d’établir votre « Bilan Patrimonial »

 


Notre analyse

Partant de votre Relevé d’Informations Patrimoniales nous recherchons les textes de loi les mieux adaptés à votre situation et à vos objectifs.
Nous mettons en oeuvre des techniques d’ingénierie financière et patrimoniale

 


Zoom sur le levier fiscal

L’Etat consent des avantages fiscaux aux contribuables appelés « LEVIERS FISCAUX »
Ils se présentent sous 3 formes :

  • La DÉDUCTION

C’est un montant imputé sur le revenu brut global qui modifie le revenu imposable et engendre une baisse de l’impôt.

  • La RÉDUCTION

C’est un montant qui minore l’impôt brut, voire l’annule.

  • Le CRÉDIT D’IMPÔT

C’est un montant qui minore l’impôt brut.

NB : si ce montant est supérieur à l’impôt ou si le contribuable n’est pas imposable, l’excédent lui est reversé.

 


Deuxième consultation, votre bilan !

 

Le bilan est un document personnel qui vous est remis lors de notre deuxième entretien.
Ce bilan est une synthèse de votre relevé d'information, il reprend les chiffres de votre profil fiscal et patrimonial.

 

   Vos objectifs

   Votre situation

   Revenus

   Votre budget

   Votre retraite

   Synthèse



Nos solutions

Nous vous proposons ensuite le ou les supports immobiliers et/ou financiers répondant aux besoins et objectifs identifiés lors de votre Relevé d’Informations Patrimoniales

  • Support immobilier

   Pinel

   Censi Bouvard

   LMNP

   Déficit foncier

   Malraux

  • Courtage Bancaire

   Rachat de crédit

   Restructuration

   Financement

  • Support financier

   Assurance-Vie

   Prévoyance

   SCPI

   Economie solidaire

 

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